平安银行放量长阳

来源:中国证券报 作者:牛仲逸 2018-08-27 09:38:01
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上周五,平安银行放量上涨7.16%,报收10.02元,量比达到3.53倍。

业绩方面,公司中报显示,2018年上半年实现营业收入572.41亿元,同比增长5.9%;实现净利润133.72亿元,同比增长6.5%。截至2018年6月末,该行资产总额33673.99亿元,较上年末增长3.7%;不良贷款率1.68%、较上年末下降0.02个百分点,关注率3.41%、较上年末下降0.29个百分点。

公司零售战略稳步推进。报告期末零售贷款余额(含信用卡)9989亿元,较年初增长17.7%,其中,信用卡借款3857亿元,较年初增长27%,个人贷款方面,按揭、经营贷、汽车贷、新一贷等业务齐头并进全面开花。

上半年公司回收不良贷款123亿元,同比增180%,其中已核销贷款65.59亿元。卓有成效的“坏银行”经营充实了拨备,使得公司在拨备前利润负增长的情况下实现了6%的利润增长,且实现了拨备覆盖率与拨贷比的大幅改善,良好的激励机制是不良清收业务的重要推动力。

申万宏源表示,平安银行基本面底部确认,二季度核心盈利能力、资产质量、资产负债结构均全方位改善,前期市场担心的各个问题也均在发生积极变化,当前估值对应2018年仅0.75倍PB,预期差显著,维持“买入”评级。

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