随着中国证券业走向成熟，证券民事赔偿领域也不断取得进步，“光大乌龙指案”、“佛山照明(000541,买入)案”等重大投资者索赔案例都相继结案，投资者获得相应的赔偿。但是由于金融产品及服务专业术语晦涩难懂，产品结构复杂，交易模式技术性强，很多股民仍不能维护自己的权益，金融界特邀宋一欣律师为股民的问题作出解读。
▌用户提问：对大智慧提出索赔，是不是要等证监会处罚决定正式出来才能进行啊？索赔需要什么样的条件？
◆律师解读：大智慧索赔可以进行，证监会出了处罚预告书。
●小股补充：大智慧的初步索赔认定条件为：在2014年2月28日至2015年4月30日期间曾买入大智慧股票，并在2015年5月1日后卖出或继续持有股票的投资者，其他条件需进一步与律师沟通确认。
●媒体报道：证监会开出的60万元罚单是对上市公司的顶格罚单，这是证券法范围内的最高处罚，充分说明证监会认为大智慧的违规情节非常严重。“当时大智慧登记股东约15万人，依据今年3月至5月大智慧股价走势和成交量，参考此前相关案例索赔规模，如佛山照明案原告2749人，索赔金额3.85亿元。”厉健律师预测，在2年的诉讼时效内，预计全国索赔人数可能超过几千人，索赔总金额或突破五亿元。（来源：央广网）
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▌用户提问：债券已经下调评级，本来只能合格投资者购买！但我当天却仍能买进，给我造成了损失。
◆律师解读：合格投资者的买入限制若是券商做的，若有疏忽，无疑要承担一部分责任。
●小股补充：债券存续期间出现评级降级等情形的，会导致满足债项评级AAA等条件的“大公募”债券向面向合格投资者发行的“小公募”债券转版，从而引发投资者范围变化。投资者一定要注意。
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▌用户提问：我在2000年买了花园生物(300401,买入)发行的股票10000股，经过几年的分红后成14280股，现在这公司上市了却将我丢在一边不管了，我有这公司的股权证，上面有法人邵钦祥的签字和公司的盖章。我要投诉期盼有关部门帮我讨回公道，维护我这么的多年来投资该公司的合法权益。
◆律师解读：代持方是持股会，诉讼主体有点问题，需要一份详细的资料，然后再具体研究。
●小股补充：投资者在做出投资决策前，最好要求查看非上市公司是否具有发行股票的相关批准文件。投资者查看了正式文件后，还可以向出具文件的相关主管部门求证，这样才能更好维护自身的权益，避免掉不必要的损失。
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特约律师：
宋一欣律师
上海天铭律师事务所副主任、合伙人
中国法学会/商法研究会/银行法研究会/财税法学研究会理事
上海市法学会金融法研究会副会长
复旦大学法学院毕业，法学硕士
服务经历：执业至今，已承办各类诉讼/非讼业务4000余件。
参与股市购并第一案“宝延事件”；
代理东方电子(000682,买入)、银广夏、嘉宝实业、郑百文、三九医药、锦州港(600190,买入)、科龙电器、杭萧钢构(600477,买入)、东盛科技、五粮液(000858,买入)、佛山照明等证券民事赔偿共同诉讼案；
代理基金银丰封转开案等。
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***索赔小贴士***
股民维权需要提供哪些材料？
股民维权提交的材料并不复杂，前期初审只需向律师提供身份证复印件、股东卡复印件、加盖证券公司营业部印章的股票交易对账单原件（从第一次买入该股票打印到现在）、联系电话手机及地址邮编等。在免费审核后，律师将对符合索赔条件、决定委托诉讼的投资者提供进一步法律文件。
对账单一般要求有哪些？
对账单是提交给法院的重要证据之一，一般形式要求：需有股东姓名、股东账号、对账期间、每次买入卖出的时间、成交股数、成交价、成交金额等信息。各个证券公 司营业部打印的形式不同，有些营业部不能单只股票打印，需全部股票都打印出来；有些证券公司营业部可以只打所需要的单只股票对账单。
对账单打印出来后还需要营业部每页都盖章。
对账单样式可参考附件：
附一：全部股票对账单
附二：单只股票对账单
注：图片中红色圈出部分为对账单必须具有的要素。
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